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    银行法律合规部2016年法律合规工作总结及年工作计划

    2017-01-08  必发娱乐  本文已影响   字号:T|T

    篇一:信用社合规部今年度工作总结及明年工作计划

    信用社(银行)合规部今年度工作总结及明年工作计划 今年,合规部在省、市联社的正确领导下,在人民银行及银监部门的指导和监督下,紧紧围绕省联社 “抓好立规——强化循规——全面合规”的工作思路,以央行票据兑付为契机,通过进一步健全合规风险管理体系,梳理完善各项内控管理制度等手段,全面推进合规文化建设,有效地保障了我市辖内农村信用社的合法依规经营。现将今年度工作总结如下: 一、今年度工作总结 (一)建立合规组织架构,健全合规风险管理体系 今年,联社统一法人社正式开业,我部重新健全了合规组织架构,一是成立联社合规风险管理委员会,对合规风险管理进行监管;二是根据省联社选聘专(兼)职合规员的条件和要求,我社采取基层社及联社各部门先推荐后考察的方式,择优选拔符合条件的员工,报联社领导班子研究通过后,聘任了 名专(兼)职合规员,基本完善了合规风险管理组织架构体系的建设。

    (二)坚持内控优先,梳理和健全内控制度 1、及时梳理整合各项规章制度。按照统一法人的要求,我部对联社各职能部门印发的相关文件及制度进行了全面的清理,结合我社业务发展和国家相关法律法规的更新情况,通过加强与内部各职能部门及外部监管部门的协调和沟通,针对发现的合规风险点或存在的合规风险隐患,及时向相关部门发出合规风险提示,要求相应部门在规定期限内整改完善,共梳理整合了 份内控管理规章制度。其中:合规部 份,人力资源部 份计划财务部 份,信贷管理部 份,资产经营部 份,稽核监督部 份,办公室 份会计结算部 份,监察保卫部 份。 2、制订或修订合规制度。根据内部或外部监管部门发现的合规风险点或合规风险隐患,对自行制定的各项规章制度和业务操作规程及时进行清理,有针对性地查漏补缺。今年先后制定或修订了《反洗 、 、钱实施细则》 《合规政策》 《报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办 、 、法》《客户洗钱风险等级划分实施管理办法》《反洗钱岗位责任追究 》《合规员管理实施办法》等制度及业务规程。管理办法(暂行)、 (三)完善授权制度,规范授权管理工作 1、制订授权制度。为了进一步完善授权制度,规范授权管理,强化责任,防范风险,我部制定并下发了《授权管理实施细则》,并 》《信贷业督促相关部室制定、完善了《财务开支管理规定(暂行)、 、 、务授权管理办法修订版》《信贷资金管理暂行办法》《综合业务系 、统大额交易授权工作的有关规定》《信贷资产五级分类实施细则(暂 》《不良贷款利息减免实施办法》等各项业务授权管理制度,明行)、确了授权范围和授权方式、授权办法等授权相关内容。 2、完善各级授权书。今年*月*日,联社统一法人社正式开业,我部重新完善各级授权书,做到明确职责,实行严格问责和建立有效的约束机制。截 12 月 31 日止,完善各种授权书共 份,其中基本授权书 份,转授权书*份。 (四)全面推进合规文化建设,促依法合规经营今年,我部以强化培训、着重提高合规意识为重点,全面推进合规文化建设,主要抓好三方面培训。一是抓合规培训。由我部组织辖内信用社和机关部室合规员举办合规与流程化管理培训 次。同时,今年*月*日对今年新招聘*名员工进行了上岗前合规守法知识培训;二是抓反洗钱培训。自行组织培训,*月*日,我部对辖内信用社和机关部室共*名反洗钱合规员开展了反洗钱知识培训。培训特邀中国人民银行领导进行授课。积极参加培训,*月*日,组织今年新员工*人参加中国人民银行举办的反洗钱知识培训班,进一步提高了反洗钱知识水平和反洗钱合规管理水平;三是抓反假币培训。*月*日,组织辖内信用社*名一线员工参加**举办的金融机构反假币培训,特邀中国人民银行货币统计科领导授课,组织参加反假币上岗资格证考试,并取得人人通过的好成绩,获得上岗资格。

    (五)切实抓好反洗钱工作,及时消除洗钱隐患 1、规范反洗钱工作,明确责任。为了规范我社反洗钱工作,落实反洗责任,将反洗钱工作纳入业务经营考核,做到责任到社到人。今年联社与各信用社、机关部室签订了《反洗钱目标管理责任书》,信用社与全体员工签订了《反洗钱目标管理责任书》,做到层层落实责任,实行严格问责切实提高反洗钱制度的执行力,使反洗钱工作落到实处。 2、严格执行报告制度,加强可疑监控 我社通过电脑程序抽取和人工补录相结合来报送大额和可疑交易数据。电脑程序抽取的统一由茂名市联社计算机中心抽取并向上级报送;人工补录,由营业网点经办人通过分析、筛选甄别发现可疑或涉及洗钱的及时向联社合规部报告,由合规部汇总向上级有关部门报送。截今年 12 月 31 日止,电脑程序抽取的上报大额交易累计

    笔,交易金额万元,其中对私大额交易累计笔,交易金额万元,对公大额交易累计 笔,交易金额 万元;可疑交易累计 笔,交易金额万元,其中对私可疑交易累计 笔,交易金额 万元,对公可疑交易累计笔,交易金额 万元。人工补录上报的可疑交易累计 笔,交易金额 万元。 3、扎实开展客户划分,有效防范洗钱风险根据《转发中国人民银行必发娱乐进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》的要求,我社高度重视,精心部署,及时成立客户洗钱风险等级划分领导小组,健全划分制度,抓好划分培训。同时,组织辖内信用社扎实开展客户洗钱风险等级划分,确保按时按质完成划分任务。截12 月 31 日止,我社对年月日至年月日期间建立业务关系的个客户全部划分完毕。 4、开展检查,确保制度落到实处。一是开展自查。今年,布置辖内信用社按照每季不少于 1 次自查的反洗钱要求开展自查。自查必须从严从细,勇于暴露存在问题并立即落实整改;二是组织检查。由我部牵头组织对辖区内 个信用社和联社营业部开展反洗钱工作检查 次。一是抽查。上半年 月 至 日,对联社 等 个信用社进行了反洗钱现场抽查;二是全面检查。下半年 月 日对全辖信用社展开了反洗钱全面检查。通过上下半年 次检查,发现各社的反洗钱各项规章制度执行得比较好,反洗钱合规管理水平得到进一步提高。 5、抓好客户重新识别工作。今年我部遵循“了解你的客户”为原则,从客户身份识别入手,在源头上把好关,有效杜绝假名、匿名账户。第三季度,我部申请茂名市联社计算机中心对身份异常的客户进行抽取筛选,然后按社下发到各网点限期进行整改。截 月 日止,已整改 户,未整改户,整改率为 。对未能整改的,继续通过上门、电话联系等方式联系客户要求其提供有效身份证件补充登记完善其相关资料。 (六)开展反洗、反假宣传活动。今年,由我部牵头组织反洗、反假宣传 次,组织各社自行开展宣传 次,主要宣传形式是:一是通过调查问卷,对群众掌握反洗钱、反假货币知识进行调查摸底,找出问题症结,有针对性开展宣传;二是多样宣传。在辖内 个营业网点张贴宣传海报 张,悬挂宣传标语 条,同时,设置反洗钱牌匾和举报电话号码 个,方便群众发现洗钱及时向上级举报;三是集中宣传。在 11 月反洗钱宣传月期间,联社由合规部牵头组织办公室、营业部等相关人员,由分管领导亲自带队,到 **等开展反洗钱、反假币集中宣传,派发宣传单张 3000 多张,宣传纪念品 1000 多份,使反洗钱、反假货币家喻户晓,深入群众、深入农村。 二、存在问题 (一)制度执行不到位,循“规”不力。如:反洗钱客户身份识别制度执行不严,对客户识别不够、了解不多。 (二)合规意识不强,风险防控不够。如:汇兑业务由同级综合柜员复核后从过渡账户汇出,没有实行分级控制。 (三)反洗钱工作有待加强。如:个别社在反洗钱管理上欠细化,对《反洗钱法》和两个配套办法学习不够,严重制约了反洗钱工作的开展。 (四)合规专业人才缺乏。目前,我社共配置的专/兼职合规员有名。但是,人员素质参差不齐,与省联社要求的既懂法律又熟谙金融业务的复合型合规专业人才相距尚远,严重制约了我社合规文化建设的发展。

    (五)学习培训有待加强。今年,虽然举办了合规培训和反洗钱学习培训,培训只停留在低水平、低层次上,致使员工合规风险意识不高。 三、明年度工作计划 (一)推行流程化管理改革工作。按照省联社工作部署要求,明年,以落实审慎原则为前提,以风险管控为抓手,以引导稳健经营和合规管理为目标,稳步推进流程化管理改革,推动联社向现代金融企业迈进。 (二)继续完善内控制度,进一步规范合规管理工作。坚持“内控优先,制度先行”的原则,继续梳理整合及完善内控管理制度,进一步规范合规管理工作。 (三)强化培训,提高合规队伍素质。一是加强合规与流程化 、管理培训,倡导“人人主动合规”“合规人人有责”和树立“合规创造价值”的理念;二是举办反洗钱培训,全面提高反洗钱技能,进一步加强反洗钱合规管理工作。 (四)切实抓好反洗钱工作。明年,抓好反洗钱常规工作同时,重点抓好反洗钱非现场监管台帐报送、可疑交易报告、客户洗钱风险等级划分等工作,严格遵照反洗钱非现场监管台帐报表、报告等资料报送要求,按质按量按时报送各项资料。 (五)认真抓好反洗钱、反假货币宣传工作,形成反洗、反假合力,进一步扩大反洗钱、反假币的社会影响力。阳光农信联社今年合规部工作总结及明年合规工作计划2008 年年,在省、市联社的正确领导下,按照省联社合规风险管理指引的要求及结合自身的管理职能,积极履行自身的管理职责,以风险防范为中心,不断摸索完善合规管理职

    能,提高我区农信社的合规风险管理水平,为我区农信社的合规守法经营和稳健持续发展提供了有效的保障。现将一年来我部的工作情况报告如下:一、合规管理工作基本情况一建立合规架构,健全合规风险管理体系。阳光于 2008 年 1 月成立合规部,在配有一名经理及一名合规员的基础上,根据省联社要求和合规员聘任条件,今年 5 月份在阳光机关各职能部门和基层信用社聘任兼职合规员共 18 人,负责本社或本部门合规风险管理工作,同时接受上级合规部门的指导和监督。通过健全合规岗位设置,建立了纵到底、横到边的合规框架结构,有效完善合规风险管理组织架构,健全我区农信社的合规风险管理体系。二 加强制度建设,完善合规建设机制。一年来,合规部坚持内控优先原则,结合我区农信社专项央行票据兑付工作要求,及时梳理现有的各项规章制度,整理业务流程和环节的合规风险点。1、完善反洗钱制度建设。在反洗钱专项检查过程中,基层社反洗钱报告员反映以前制定的反洗钱相关制度已经不符合现在工作要求。在征求各社反洗钱报告员和基层一线工作人员意见的基础上,重新制定了《阳光农村信用社建立和 、 、完善制度提示管理办法》《阳光农村信用社反洗钱实施细则》《阳光农村信用社反洗钱内控制度》。为了完善各社反洗钱报告员对反洗钱数据的筛选和识别,特别下发了《必发娱乐加强反洗钱可疑交易信息筛选报送工作的通知》,对大额交易和可疑交易做出了明确规定。2、完善合规风险管理制度建设。为使我社合规工作有序的开展,明确各部门及各员工的合规工作职现,切实有效地开展合规风险管理。制定了《阳光农村信用社合规风 、 、险管理实施细则》《阳光农村信用社合规风险管理指导意见》《阳光 、农村信用社建立和完善内控制度提示管理办法》《阳光农村信用社合 。规员管理实施细则》3、建立健全的客户投诉和举报制度。为加强我社客户投诉管理工作,建立畅通的客户投诉渠道和有效的管理机制,快速、有效地处理客户投诉事项,促进全区农村信用社整体服务水平的有效提升,结合我社实际,特制定《阳光农村信用社客户投诉处理工作实施细则》。同时,为进一步加强合规管理机制建设,发挥全体员工参与农村信用社内部管理和监督的积极性,及时发现和查处存在的各类违规行为,相应制定了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行。从而使合规工作顺利介入各个业务流程及关键环节,有效管理和控制合规风险,从源头上加强事前风险防范。三切实做好培训工作。1、开展 “合规守法”专项教育培训。今年 6 月份按照省联社《必发娱乐开展“合规守法”专项教育活动的通知》要求,我社立即制订了《阳光农村信用社开展“合规守法”专项教育活动实施方案》,于 7 月 11 日和 16 日举办了两期“合规守法专项教 ,全辖 322 名在职员工全部参加。由阳光市联社监事长和育培训班”理事长分别向员工授课。授课内容包括省联社罗继东理事长谈合规系列文章、全省案例情况分析等,让全体员工接受了一次严谨的合规文化洗礼。2、开展反洗钱培训。为进一步提高从业人员反洗钱意识及工作技能,我社一是面向从业人员开展培训,以法律法规宣传为重点,通过教育培训、征文活动等形式,力求反洗钱水平提上一个新台阶。一是自学反洗钱法律法规。各信用社,各部门根据阳光分发的人民银行编写的《反洗钱知识手册》、 、《金融机构反洗钱实用手册》《2004-2007 年反洗钱案例汇编》等知识教材,以会代训,集中学习,使所有员工都参与进来,营造良好的学习氛围。二是开展专业培训。11 月 28 日,联社专门举办了一期反洗钱培训班,包括联社领导班子、各信用社正副主任及网点从业人员在内 198 人参加。四 切实抓好反洗钱工作。1、抓好反洗钱检查工作。2008 年是“反洗钱工作检查促进年”,今年阳光对辖属信用社反洗钱工作现场检查面达 100,并对检查存在问题进行通报,要求各信用社对存在问题详细研究相应的整改措施,结合实际,逐条逐项严格抓好落实整改。2、强化反洗钱可疑交易信息筛选识别工作,采取由市联社中心机房电脑程序抽取和人工补录相结合的方式,严格按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的要求,认真监控、甄别、确认可疑交易并及时向上级报告。今年 1 月至 12 月份此,我社经计算机中心直接筛选甄别的大额交易单位账户共 笔、金额共万元;个人账户共 笔、金额共 万元;可疑交易单位账户共 笔、金额共 万元;个人账户共 笔、金额共 万元。五 加强投诉、举报管理工作。为有效提升我区农信社员工的服务质量,加强对干部职工的监督管理,客户投诉工作从 2008 年 9 月份起由计划信贷部移交到合规部,合规部接手投诉管理工作后,即着手制订完善了相关的投诉制

    度,使相关管理工作得以严格按制度进行。自 9 月份以来至 12 月 31 日止,合规部共接到投诉 15 宗,其中涉及对一线员工服务质量不佳的投诉8 宗,涉及客户支取现金后发觉有假币的 3 宗,涉及农信社综合系统或内部管理、操作失误的有 4 宗。接到有关客户投诉后,合规部按照投诉管理办法,将相关的投诉转给有关职能部门或基层社进行调查处理,在移转投诉情况时,合规部能相关的客户投诉内容,督促相关职能部门或基层社做好涉及的调查重点,并结合实际情况对经办人员进行责任追究。使客户的投诉得到了有效的落实,亦使我社一线员工的服务意识与质量得到了提升。对于诚信举报工作的管理,合规部制订了《阳光农村信用社诚信举报制度暂行》,设立了举报电话与邮箱,完善了举报制度流程,使诚信举报管理工作得到了规范。一年来,尚无发生举报事件。(六)开展反洗钱和合规文化建设的宣传。1、面向社会群众开展反洗钱宣传。我社充分发挥营业网点遍布城乡的优势,面向社会公众开展形式多样的宣传。如 11 月份起,全社 37 个营业网点悬挂反洗钱标语,内容为“打击洗钱犯罪,维护金融安全”;营业场所摆放省联社制作的反洗钱法规宣传折页、张贴宣传海报;同时,组织人员参加人行阳光中支 。除此之外,联社于 11 月举办的“阳光市金融系统反洗钱文艺晚会”22 日的“全市统一宣传日”,在联社大楼门前开展反洗钱现场咨询活动。活动现场,员工向过往的群众派发宣传资料,对前来咨询的群众讲解反洗钱相关知识。活动期间,员工累计向客户派发宣传资料 150余份、接受客户咨询 100 多人次。通过以上宣传,更为广泛地普及反洗钱观念,提高社会公众的参与意识,使“反洗钱”家喻户晓,深入人心。2、面向员工宣告合规文化。为推动合规文化,我社创办一期主题为“合规领航成就辉煌”墙报、同时,组织员工经验交流,相互学习、相互促进等多种形式,为全体员工提供交流与沟通平台,构建合规环境,营造合规文化。每月在OA 下发合规知识,使员工及时了解合规相关知识及动态。七开展合规和反洗钱征文活动。1、开展合规征文。今年 5 月至 6 月份,为培育全社广大员工的合规意识,倡导诚实、守信、正直的职业道德与行为操守,鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患。我社开展了“走向全面合规”建议征集活动,各基层社投稿内容主要是对现行制度不合规、不合法、不适宜实际操作及“制度盲区”的地方,有感而发、踊跃投稿。同时,我社对投稿文章进行集中评比,并设一、二、三等奖,对好的投稿进行表彰奖励。2、开展反洗钱征文。11 月份,我社在辖内组织开展反洗钱征文活动,以反洗钱工作研究为重点,结合业务实际,深入剖析当前反洗钱工作存在的突出问题,探讨提高反洗钱工作水平的有效措施等。各基础社投稿踊跃,同时,联社合规部撰写了《浅谈农信社反洗钱工作的难点及对策》论文,报送市联社参评。二、合规管理工作存在问题1、在反洗钱方面很难彻底做到“了解客户”。反洗钱要求金融机构全面地了解自己的客户,一般地,客户从商业秘密考虑,一般不愿意金融机构更多地了解自己,基层社害怕失去客户,也不愿去作进一步的调查。基层社对客户的了解,大多仅局限于客户开立账户对所提供身份证件及营业执照等有限的资料,很难对客户的经营状况、关联企业、主要资金往来对象,营业范围等有真切的了解,难以获得“一规两法”中所要求的“完整的客户信息”。2、对合规风险管理缺乏足够认识。部分基层信用社主任对内控制度重要性缺乏足够认识,把主要精力放在业务拓展上,对发展中的监督管理缺乏力度;同时规章制度建立起来后,只停留在纸上,领导及员工对内控制度的学习、理解也不够,根本不重视,自然也就没能立即在业务管理中执行。3、制度建设尚不够完善,有待进一步进行梳理和完善。现有制度零散,不够系统、完整,实用性不强,难于学习和掌握。很多职能部门一般都是转发上级文件或制度,没有根据本社的实际制定详细的实施细则或办法。很多制度已经过时,不符合现在业务展的需要,并且缺乏可操作性,急需废除更新。一些业务环节上没有明确的业务操作流程和管理办法,未能对员工在业务操作上起到明确的指导和制约作用,容易引发操作人员违规操作。从而可能遭受监管处罚、重大经济损失和声誉损失。三、明年合规管理工作计划(一)健全各项规章制度。根据统一法人后业务发展的需要,在确保国家各项有关的法律法规得以贯彻落实的情况下,逐步完善内部规章制度体系。利用联社这次央行票据兑付申请的机会,全面梳理我社现有的各项规章制度,使我社的规章制度符合现行的法律法规和现在的工作要求且具有可操作性,力求做到各项具体业务操作

    有章可循,有法可依。(二)加强学习培训,提高合规意识和合规风险识别能力。一是反洗钱培训。洗钱手法层出不穷,合规部计划结合我社在反洗钱方面存在的问题,在明年加大反洗钱培训,培训人员为各社反洗钱报告员、主办会计、一线业务操作人员及各社反洗钱负责人,从而全面提高全体员工的反洗钱相关知识和预防洗钱事件的发生;二是合规培训。合规风险贯穿于各个业务操作环节,要把合规管理贯穿于业务发展的各个岗位和各个环节,我社计划在明年举办一至二次合规员培训班。对合规员进行法律事务、财务会计、金融岗位等知识培训,以提高一线员工和管理人员的合规管理能力,逐步使其具备与岗位合规要求相匹配的职业素质。(三)开展反洗钱检查。为了维护金融经济秩序,预防犯罪分子通过我县辖内依和社进行洗钱活动,提高全体员工对洗钱行为的预防能力,我部计划于明年 4、10月份组织人员对全辖信用社进行反洗钱工作大检查,在平时不定期对各社反洗钱工作进展情况进行抽查。四 开展合规检查,有效堵塞合规风险。在做好事前的合规风险控制的基础上,还要做好事中的合规检查。因此,计划明年 10 月份开展合规检查,检查内容重点为:内控制度、合规文化建设、合规工作计划、合规工作报告、反洗钱工作、信贷、财务会计等,全面强化内控,提高制度执行力,有效堵塞合规风险。

    篇二:银行风险评审岗位2015年终总结和2016年工作计划

    2015年年终工作总结和2016年工作计划

    朝起,幕落,一日而逝。起身,落座,一年又去。时光匆匆,不经意间又到岁末。2015年是如此平凡而又特殊的一年,平凡的是朝九晚五的生活,按部就班、波澜不惊;特殊的是这段时光对我个人身心的调整和新的收获。至此回首之际,恰逢加入民生村镇银行2周年之时,不知觉间才发现时间流逝真在倏忽之间。回顾这一年间的得与失、乐与忧,竟然发现已不复曾经的激动和喧哗。经历,就是一种最大的收获和领悟。这一年零零碎碎沉淀下来的,也在不知觉间夯实成了一种成熟的心态,似一首老歌、一杯陈酒,历久弥新、回味无穷。

    银行从业5年时间,体验过市场营销的艰辛,也经历过资产保全处臵的困难,2年前“半路出家”开始从事风险评审工作。经过前期的磨合、学习、融入,今年是我个人任职风险经理岗位体会最全面,最深刻的一段时期。个人认为一名合格的风险经理职责不单单是调查客户、防控风险,更重要的职责在于推动信贷业务发展、普及风险控制理念、兼顾风险业务平衡、传播企业信贷文化等各个方面。虽然个人到岗履职时间偏短,工作经验尚有不足,但深感我行信贷队伍的年轻和潜力,油然而生出一股促进村镇银行发展、打造特色口碑银行的责任感和使命感,并将这种心愿付诸于实际工作中,将日常工作做成一种事业去付出。

    一、工作简结

    1、日常评审工作总结:落实协调、统筹工作

    信贷业务日常评审是风险经理岗位履职最为基础、最为核心的工作。我们部门既要准确传达行内下达的业务指导意见,推动全行信贷规模良态发展,又要严把风险准入关,协调好业务发展和风险排查的关系,起到很大一部分承上启下的作用。今年的日常评审工作中,秉承着服务意识,妥善处理冲突矛盾,评审过程中因标准问题偶尔出现的小问题也能很好的和客户经理沟通交流,达成共识;在评审工作业余也能很好的和客户经理交流思路、互通有无。我认为风险和业务应该是唇齿相依的关系,作为风险经理更应该在保持评审独立性的同时,理解和兼顾好相互配合工作,使项目报批质量更好、效率更高。

    日常评审工作是我行除业务部门调查报批后的第二道风险防护线,职责重大,既要在项目上审核可行性和资产安全性,又要在报告上监督客户经理的内容撰写的合规性和全面性。现全行2名风险经理,划片分管3个总行业务部门,3家支行,尤其是今年在较长一段时间,统审全行30万以上业务,工作量大,接触和面临过的问题较多,在日常操作过程中也偶尔会出现了评审口径不一、客户项目交叉上报,跨部门担保牵连等问题,在实际工作中需要我们风险经理一一甄别,做好各部门的协调沟通工作,以独立、公开、公平、公正为基本原则,不夹私,不偏顾、一碗水端平,自足本职,做好上下传达沟通工作,促进全行“家文化”氛围建设。

    2、实地走访调查总结:提高调查效率和质量

    行内风险经理的另一块基础工作就是参与实地调查,核实客户真实信息,协助业务部门查漏补缺。今年上半年因人员调休导致整体工

    作量大,外出调查任务重,在一段时间存在过需提前安排、排队调查等情况,受限于人员因素,不利于行业新增业务的推进。9月份经过重新划片调整后,基本消除了这些问题,现行内外出调查的频度和次数能得到良好的保障。

    在调查质量上,坚持“重数据、轻形式”原则,坚持核实客户的资产负债情况、投资风险情况、他行流水情况、侧面打听情况等,综合业务部门的上报意见,对具体项目做好有效指导和调整意见。行内今年还安排了数次异地出差调查,也投放了一定量的异地授信业务,截止年末也出现了一些风险隐患。针对异地客户,一次短暂的调查接触很难全面核实清楚客户的真实情况,尤其是侧面打听渠道受限、资金来龙去脉不明等存在一定的调查盲区,调查技巧和调查质量需较大的提高和弥补。

    3、风险案件处理工作总结:困难与责任并行

    风险经理本职工作之外,兼职着行内法律合规等相关工作,得益于行内合理有效的信贷投放指导和集中审批制度,今年全行风险资产质量控制正常,完成年初制定的指标任务。但今年整体宏观经济形势继续恶化,风险防范和不良资产形势日益严峻,存量风险业务仍有一定量的规模维持运行着,风险隐患相较去年提升明显,重组业务和挂账逾期业务也有一定量的增长,尤其是今年第四季度,风险显现压力较大。

    今年个人在风险案件处理工作上,主要为协助经办部门逾期催收、协商谈判、司法诉讼等,由于日常风险经理岗位事务相对繁杂,

    风险案件处臵工作虽然取得一定成果,但在整体案件规模和效果上仍开展艰难。6月份行内补充一名专职风险合规岗位,现已正式上岗履职,大大缓解了人员的压力,但在现场催收环节仍有需改进空间。经过前期长期接触和行内领导支持,今年与当地法院关系取得了较可观的改善,诉讼、沟通相对通畅,为以后行内风险案件诉讼提供了良好的司法保障。

    4、其他日常事务总结:立足本职、服务市场

    风险经理本职岗位职责和兼职法律合规事务处理之外,今年还尚有一块工作就是协助部门处臵各类行内外事务,比如行内相关小法的修改和补充、新员工培训授课等工作。做为行政后勤条线员工,本着行领导一直强调的服务意识,做好本职工作,并尽己所能的为部门、为全行做好协调、配合工作。

    二、工作中存在的不足和反思

    1、自身专业知识和实践能力需要进一步提升。因岗位职责较重,面对错综复杂的市场环境和日益严峻的市场风险,若固步自封、闭门造车将越来越跟不上市场的变化,也不无法有效履行好本职工作。个人从事风险评审工作才2年时间,岗位从业经验不够丰厚,实践处臵技巧尚不成熟,在实际工作中深感自身在专业评审技巧上尚有一定不足,尤其是针对大额授信客户的权益交叉检验和财务分析核实上,欠缺专业知识的支撑。

    2、日常沟通交流需要进一步完善改进。个人性格相对外向,做事方式相对直接,在划片管理的业务部门基本上能达成良好的沟通效

    果,但有时也会因言辞直接,可能会存在以批评的口吻沟通,未很好的顾忌他人感受,既不利于同事之家的和睦相处,也无益于事情的顺利解决。“闲谈莫论人非、静坐常思己过”,当意识到自己缺点时,已在慢慢改正,端正心态,调整定位,今后坚持在落实服务理念。

    三、2016年工作计划和展望

    2015年即将落下帷幕,这一年的得与失也悄然划上了句号。在这一年的工作中做自问做到了勤勤恳恳、尽心尽力,但难免还是有一些自己看不到的失职和缺点,感谢单位领导不时的教导和指正,我必将秉着“有者改之、无者加勉”的态度反省这一年的工作,然后扬长避短,计划部署好明年新的开始。

    1、加强提升个人专业能力和综合素质。2016年个人计划多补习风险管理类的专业知识,多参加相关职称考试,努力提升个人专业基础和综合水平,不断促进自身工作中再成长,从而更好的服务于全行信贷业务的评审工作。

    2、坚持立足本职工作,坚定职业规划。明年将逐步调整自身心态,端正工作态度,改正急躁的性格,促使自身更加成熟、更加适应工作。在风险经理岗位继续深耕,深入市场,提高自身的视野和接触面。

    3、继续协助处理好法律合规等工作的开展和落实。部门内陈梦娇作为专职法律合规岗已正式上岗,大部分工作也已交接其开展。但在我有能所及的时候,尽量协助其顺利开展工作,共同探讨处理方案,相互学习、相互进步,继续推动行内法律合规工作的进程和完善,促

    篇三:法律事务部2016年工作总结及2017年工作安排 (1)

    法律事务部

    2016年工作总结及2017年工作安排

    一年来,法律事务部在公司领导的正确领导下,在其他各部门的大力支持和配合下,紧紧围绕企业经营生产和改革发展的重点,实现“两个提升”,坚持“三个强化”,不断提高法律事务部工作水平,圆满完成全年各项工作任务目标。

    第一部分 2016年主要工作

    一、狠抓落实,实现“两个提升”

    (一)强化服务意识,提升服务水平

    进一步增强工作的积极性、主动性,对日常工作及领导交办的临时性事务基本做到了及时处理、及时反馈;在协助配合其他部门和下属单位工作上,坚持做到积极主动,全力配合其它各部门和下属单位做好法务各项工作;

    (二)加强队伍建设,提升工作水平

    一是切实改进作风,增强执行力。大力加强部门人员的作风建设,以更加饱满的热情,更加务实的作风,更加积极的干劲,扎实工作、狠抓落实,确保部门职能履行到位。二是加强团队建设,发挥整体合力。团结协作是做好各项工作的重要保障,在工作中,坚持做到“分工不分家”,形成团结协作的良好氛围,互相帮助、互相补台,使部门各项工作协调有力、高效运转,实现了工作的良性循环。同时,从九十二公司新调入一名新同志,进一步优化了部门人员结构。三是强化进取意识,提高履职能力。面对企业发展中面临的更加复杂多变的形势和法律问题,我们进一步加大部门人员的学习力度,不断拓展专业学习的深度和广度,

    使部门人员分析新情况、解决新问题的能力不断增强,并力争使每名部门人员成为多面手,做到样样能做好,事事能应付,进一步提升了部门队伍整体素质。

    二、围绕中心,坚持“三个强化”

    (一) 强化合同管理,合同风险防范进一步加强。

    一是下发执行《建设工程施工专业分包合同》等六类合同范本(修订版)暨加强合同主体管理的通知,加强了在劳务分包、专业分包、材料采购、设备租赁等环节和领域的风险规避。

    二是加强合同条款审核,尤其是营改增后对合同中必发娱乐发票条款的审核尤为重视,通过合同审批,加强对支付款、发票风险的管控;

    三是提高业主合同审批效率,下发调整业主合同审批流程管理的通知。以公司名义签订的金额在1000万元以下的业主合同,取消公司机关部门会签环节;金额在1000万元以上仍然执行现有合同审批流程。

    四是加强合同履行监督,做好合同履行中风险因素的跟踪和反馈,注重业主、监理和施工单位间证据资料保存,特别是各单位完工未验收项目、完工验收后未决算项目的梳理分析。

    五是加强合同风险评审工作,组织相关部门对重大合同进行签订前的风险评估,确保合同风险在可控范围内。2016年,先后组织相关部门及外部专业机构对邛崃市土地增加挂钩项目和霍尔果斯美品汇国际商城等合同进行风险评审。

    截止到10月末,法律部审核各类合同814份,金额共计187451.5万元。审核业主合同139份,总金额120649.22万元,劳务分包合同345份,金额27253.14万元。专业分包合同306

    份,金额36440.46万元。审核其他类合同24份,金额3108.68 万。

    (二)强化诉讼管理,诉讼案件管控水平进一步提升。 一是加强内部交流。不定期组织部门成员及相关单位人员对诉讼和被诉案件进行交流讨论,减少未决风险,防止风险扩大。

    二是强化人员配备。对诉讼与被诉案件进行分工,明确责任人,能够第一时间明确职责,加强跟踪,确保各环节联系到位。

    三是积极协调联系。积极协调各级关系,在庭前和庭审中主动与法院、法官等相关人员取得联系,动之以情、晓之以理,阐明我方观点,掌握主动权。鄂尔多斯市蒙泰范家村煤业有限公司向我公司等九家单位主张9680万债权。经我部门与法院和当事人反复不懈的沟通,现对方与被告之一的滨海金地公司达成了和解协议,已向鄂尔多斯市中院撤诉。

    四是加强案件防范。强化诉讼案件的整理和总结,及时将诉讼中反映出来的漏洞反馈给相关单位,避免重复出现漏洞。

    五是稳妥处理被诉案件,最大限度维护公司权益。赵振伟诉我公司主张支付经济补偿金等共计165万元,邯郸市仲裁委支持了其经济补偿金等共计79万,公司起诉至复兴区法院,判决驳回赵振伟诉讼请求,赵上诉到邯郸中院,后中院驳回其上诉,维持原判。刘耀中、姜文义等13人向公司主张劳务费、材料款等共计225万元,庭审中我方提出公司与13人之间未签订任何合同亦未有拖欠款项事实来进行反驳,后法院判决公司对13起案件不承担责任。

    六是加强涉及总包单位到期未清结债权以及工程结算进入二审及以上环节项目的债权清收。涉及到总包单位到期未清结债权工程共计111项,累计完成产值486366.45万元,未回收工程

    款56186.33万元。工程结算进入二审(含二审)以上环节债权工程共计22项,累计完成产值106778.74万元,未回收工程款22783.82万元。根据统计结果,涉及到总包单位的债权主要集中在集团外华宇、申克、圆之翰、约翰芬雷、沈阳院、武汉院等21家和集团内西安院、邯郸院等3家。其中集团外累计未回收工程款36570.27万元,占65.09%,集团内未回收工程款19616.06万元,占34.91%。工程进入二审及以上环节债权工程主要集中在7公司、68公司、72公司、73处、新疆分公司等五家单位。 对风险较大的暂时不能通过正常途径回收的债权采取诉讼措施,主张债权。

    1.对北京圆之翰工程技术有限公司主张工程款及利息1916万元,保全冻结了对方1403万元的资金,2016年11月法院判决支持了我方诉求。

    2.对山西约翰芬雷华能设计工程有限公司、肥城矿业集团梁宝寺能源有限责任公司、肥城矿业集团有限责任公司主张工程款、利息及违约金共计2015.7万元,保全冻结了约翰芬雷公司2000万元银行存款,后对方主动来邯进行洽谈,正在商谈中。

    3.对山西金晖煤焦化工有限公司、山西方山金晖瑞龙煤业有限公司主张工程款898万元,对其基本账户进行了保全,后在方山县人民法院的调解下达成民事调解,对方分9期支付款项,金晖煤焦化工有限公司承担连带责任。

    4.68公司、69处对宁夏宝丰能源集团有限公司、宁夏宝丰能源集团股份有限公司、宁夏宝丰集团有限公司分别主张1238万元及1041万元的债权并查封对方十余个账户,随后对方提出和解,正在洽谈中。

    5.对北京国华科技集团有限公司、唐山国华科技有限公司主张273万元的债权,经谈判协商,与被告达成和解协议,现主张债权已全部到帐。

    6.对欧美投资集团(内蒙古)生物科技集团有限公司主张628.38万债权,对方与我方达成调解协议并先行支付300万元。

    截至目前,全公司诉讼案件76起,涉案金额32971.67万元。其中,起诉31起,涉案金额21155.70万元;被诉45起,涉案金额11815.97万元;全公司未结案件44起,涉案金额20305.77万元;2016年新发生未结诉讼18起,涉案金额12088.11万元。

    (三)强化风控管理,风险防范和内部控制水平进一步提高 一是重新制定工作流程手册(试行),为风控工作提供依据。根据中煤集团公司企业风险管理与内部控制工作要求,重新编制《中煤建筑安装工程集团有限公司本部工作流程手册(试行)》,规范工作流程。二是建立风控管理组织体系,明确责任分工。为切实把风险管理工作落实到实处,建立了风控管理组织体系,专门成立了风控管理领导小组,落实了责任。同时对公司内外部管理和经营环境信息、风险管理以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析。三是各部门开展风险评估,制定风险管控措施。为保证风险管理措施的有效落实,要求各部门把风险管理当作生产经营工作的头等大事来抓。各部门针对部门工作特点编制了风险管理应对方案,制订了市场开发、安全生产、工程款回收等六项风险防控措施,注重全方位的风险防范,确保最大限度规避或减轻风险发生的可能性和影响。

    篇四:商业银行合规总结

    ××农村商业银行

    二○一五年合规管理工作总结

    今年以来,我行在省联社的领导和监管部门的指导下,认真贯彻落实省联社工作会议精神,紧紧围绕“深化体制改革,优化运营机制,强化内部管理,提升管控能力,树立农商行品牌”,这一目标,通过加强合规管理工作,建立有效的合规风险管理机制,推进合规文化建设,保障全行依法、合规、稳健经营,通过不懈努力,取得了一定成效。现将本年工作总结如下:

    一、2015年主要工作完成情况

    (一)高度重视,建立健全合规管理组织体系

    随着农商银行成立和挂牌开业,合规风险管理基础性作用日趋凸显,建立健全合规风险管理组织体系是强化合规风险管理的重要内容。

    1、为理顺和加强合规风险管理工作,年初对部门职能作用重新进行了定位和调整,将风险部更名为合规风险部,设立了合规管理岗位,选配了行业工作经验比较丰富的员工充实到合规风险部的合规岗位,制定了合规管理岗位责任制度,落实了合规管理责任。

    2、为防范法律风险,维护我行合法权益,根据国家有关法律法规和省联社有关规定,制定外聘律师管理工作办 1

    法,聘请××律师事务所和××律师事务所律师担任法律顾问。代理诉讼案件、履行民事行为、审核合同文本及大额贷款资料的法律效力。

    3、修订2015年员工薪酬管理办法,取消岗位工资,设立合规津贴,将全员岗位合规履职情况纳入薪酬考核范围,建立合规风险管理约束机制,为营造“人人合规、事事合规、时时合规”氛围奠定了基础。

    (二)尽职尽责,扎实做好日常合规管理工作

    1、扎实做好行内规章制度梳理工作。规章制度是全行经营管理活动的指南和操作行为规范,为了顺应农商行成立后规范运行的需要,进一步提高全行员工坚持制度、按章办事的自觉性,我行对规章制度进行了全面梳理修订,合规管理人员参与了对董监事会、综合管理、人事教育、授信业务、风险管理、会计结算财务、资金运营、信息电子银行、稽核监察、安全保卫等十大类×××个制度办法的审核编纂工作,使全行初步形成了科学、严谨、完整、操作性强的制度框架体系,进一步规范了经营管理,发挥了制度在提升合规管理过程中的重要作用,形成了规范自律的长效机制。

    2、认真做好上报贷款的资料审查工作。年内合规风险部共审查各类贷款×××笔,审查贷款金额××××××万元,对每笔贷款资料的合法性、合规性进行了认真审查,对风险状况进行了客观公正的评价,指出存在问题××个,提2

    出风险防范措施×××条,出具授信业务审核意见报告×××份,确保了贷款资料的完整性、有效性,规范了贷款操作流程、规避了风险,维护了信贷规章制度的严肃性。

    3、深入推进行务公开工作。按照省联社《必发娱乐进一步推进社务公开工作的通知》精神,结合本行工作实际,总行成立了行务公开领导小组,董事长任领导小组组长,领导小组办公室设在合规风险部,主管副行长任办公室主任,指导全辖行务公开工作,规范了行务公开程序,落实了工作责任。5月份制定印发了《××农村商业银行行务公开实施细则(暂行)》,完善了提报、审定、公示、监督等程序,建立了登记簿,为规范全行经营管理流程和议事规则,加强党风廉政建设、增强工作透明度,促进行务公开常态化、规范化提供了制度保障。《×××农村商业银行行务公开实施细则(暂行)》实施以来,我行开展行务公开×××次,×××笔,其中公示审批大额贷款×××次,×××笔,贷款金额××××××万元,公示财务费用×××次,×××笔,费用金额×××万元,公示其他(季度绩效工资考核、新网点装修及购置固定资产、后备干部库报名人员及测试成绩、部门工作人员民主测评结果等)×次,提高了全行管理精细化和决策民主化水平。

    4、认真开展合规检查。一是会同信贷管理部、稽核审计部、财务会计部开展了“两个加强,两个遏制”专项检查、 3

    历时20天,对全辖存款、贷款、票据、同业等业务和账户管理、重要空白凭证管理、大额支付核实、银企对账、重要岗位员工管理、内控制度执行、员工绩效考核等重点环节进行了全面检查,指出了×个方面的存在问题,提出了×个方面整改措施。二是会同信贷管理部、稽核审计部等部门开展了新增贷款“三查”制度落实情况专项检查,从组织机构、信贷制度执行,三查制度落实、历次检查指出问题整改等方面进行了全面检查,检查业务×××笔,检查金额×××万元,指出了存在问题,完善了防控措施,规范了贷款操作和管理。

    5、积极介入全行不良贷款清收转化工作。一是围绕全行阶段性重点工作和部门职能,深入包抓支行做好不良贷款督促清收工作。配合做好全辖新增不良贷款责任认定和质询工作及问责贷款责任台账建立健全工作。

    6、做好合同文本及贷款法律审查工作。年内审查合同文件×份,对×××万元以上借款合同及资料由外聘律师审核,并出具法律意见书,全年法律顾问审核借款合同资料××份,借款合同金额×××万元,出具法律意见书××份,及时发现纠正了贷款资料中存在的缺陷和瑕疵,提高了贷款资料的完整性、合规性,有效规避了信贷风险。

    (三)统筹安排,有序推进案件风险排查工作。年初,根据上级案件风险排查及防控工作要求,结合全行实际,及4

    时制定下发了《××农村商业银行2015年案件风险排查工作实施方案》,提出了“统一组织,分组实施,突出重点,滚动覆盖,强化整改,落实责任”的总原则,明确了加大对主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为的排查力度,及时发现内部管理中的薄弱环节,有效识别业务经营中的风险隐患,加强问题整改和责任追究,强化案件防控基础,确保内部风险管控到位的目标任务。落实了机构案件风险排查防控第一责任人。提出了按季开展案件风险滚动排查工作要求。明确了排查对象方式、排查内容及排查部门。提出了具体的工作要求。使全年案件风险排查防控工作责任落到了实处。

    按照全年案件风险排查工作实施方案要求,案件风险排查工作采取支行自查,总行职能部门分项排查,总行案件风险排查工作领导小组抽查的方式开展。排查范围覆盖全辖十七个机构网点,排查面达到100%。排查业务领域涉及贷款发放管理、票据类业务、柜面、会计结算业务、员工异常行为、网络信息系统、电子银行、安全保卫、反洗钱及存在问题整改等方面,进一步提高了重点业务领域案件风险排查的针对性。全年机构案件风险排查工作计划立项××项,全部完成,按时上报了排查报表、报告,对办事处案件风险排查指出的存在问题及时进行了责任追究,落实了整改责任,上报了整改报告。全年检查机构总数××行次,检查业务×××笔, 5

    篇五:法律合规小组上半年工作总结

    法律合规部工作必发娱乐

    一、上半年工作总结

    在公司领导的正确指导下,法律合规部在上半年圆满完成了公司领导交办的各项工作,这些工作主要有:

    1、建章立制工作

    规章制度建设是公司在筹备期间的一项重要工作。根据公司领导的工作安排,法律合规部负责制订规章制度建设规划和规划实施的监督检查,协调各部门在起草和修改规章制度中所出现的问题,并对各项规章制度进行合规审核。 今年年初,我们对2007年规章制度建设计划重新进行了修订,就现有规章制度是否全面、完整问题在公司范围内征求了意见,研究确定了根本制度、基本制度、操作制度的名称规范问题,在与有关部门沟通的基础上明确了各部门起草规章制度的时间进度,对各部门起草和修改规章制度的进展情况进行跟踪了解,督促各部门按计划完成相关规章制度的制订。

    为了保证了规章制度的合法性、规范性,我们进一步完善了规章制度的审核送签制度。具体程序是:由提出制定规章制度的部门负责拟定规章制度草稿并向公司有关部门征求意见,在征求意见的基础上形成规章制度送审稿,由起草部门负责人签署,送法律合规部进行初审,法律合规部从规

    章制度合法合规性、是否充分征求有关方面的意见、与公司现有规章制度有效衔接等方面进行初审,并进一步协调有关各方的意见。送审稿经法律合规部初审确认后,属于操作制度的,由法律合规部送相关部门负责人会签后报分管副总经理、法律合规部主管副总经理审签,再报总经理签发;属于基本规章制度的,法律合规部送有关部门负责人会签,报总经理办公会审批;属于根本制度的,经上述审核流程后还需经董事会会议或股东大会审批。

    上半年我们共审核规章制度73件次,包括对已完成的《审计工作管理办法》等7项基本规章制度、《信息系统突发事件管理规则》等29项操作规章制度的审核会签工作,其中《信息系统突发事件管理规则》、《战略工作管理办法》等19项规章制度已正式印发。

    今年5月底,为了中国保监会开业验收需要,我们将已经完成的规章制度汇编成册,形成了公司自筹备以来的第二本规章制度。《规章制度汇编》收集了75项规章制度,共计42万余字。

    在《规章制度汇编》所收入的75项规章制度中,《公司章程》、《内部控制管理办法》属根本制度,是我们参与起草修改的重要文件。对《公司章程》,从今年3月份开始我们共进行了9次大的修改和20余次小的修改。《公司章程》吸收了国家电网公司有关部门的意见40余条。在今年5月22

    日召开的公司创立大会上,《公司章程》经股东代表审议,顺利通过。之后,又根据中国保监会发改部和法规部的意见,进行了三次12处修改。在与保监会发改部、法规部交换修改意见的过程中,我们极力维护了对公司有利的条款。

    另外我们还独立完成了《董事会审计委员会议事规则》、《董事会提名薪酬委员会议事规则》、《董事会议事规则》、《监事会议事规则》等根本制度,和《关联交易管理办法》、《反洗钱管理办法》、《重大突发事件管理办法》等基本制度的起草。

    目前已经完成的规章制度,保证了公司开业验收的顺利进行,同时为公司实现规范化管理、审慎稳步经营奠定了基础。

    2、产品审核情况

    为了保证公司在成立之后的业务开展,法律合规部对产品精算部开发的第一批保险产品给予了法律支持,主要包括对保险条款、产品说明书、信息披露规定、产品设计方案等内容的审核。这方面工作所涉及的知识面广,对专业性、技术性、经验性要求都很强。今年上半年,我们按照及时、严谨、充分沟通的原则,就保险产品是否违反保险监管规定及其他法律规定,就法律概念及法律术语的使用是否正确,保险产品条款的表述是否准确、完整、通俗等问题,进行了239项次的审核,提出了相应的修改意见,保证了保险产品的合

    法合规性。

    3、对业务单证和合作协议提出合规建议

    为了保证业务开展的合规需要,我们对业务管理部、员工福利部、财务部提出的合作协议、业务单证进行了多次审核。这些工作主要有:审核保险合作协议6份;审核业务单证27种,包括:暂收费收据、投保单、保险合同、保全清单等;审核承保、核保、保全、理赔等规则和流程16件。

    在审核中,我们所提出的建议,基本被采纳。对于有分歧的地方,我们和相关部门部能够进行有效、及时的沟通,并且面对面地进行讨论,双方最终采纳达成共识的意见。

    4、合同管理工作

    截止到目前,经法律合规部审核的合同47份,共计7类,其中已由公司签署的28份合同,共计5类,涉及金额2268.08万元。

    在合同审核过程中,我们本着对公司负责、防范合同风险、保护公司利益的原则,对每份合同都提出了许多修改意见,这些意见全部被采纳。

    5、对法律合规工作进行基础性建设。

    为了使公司领导和有关部门能及时查阅相关法律法规,同时也为了适应我们日常工作的需要,我们编制了法律合规风险管理法规目录电子版,该目录收集了400件法律、行政法规、部门规章,并随着国家法律法规和保险监管规定的出

    台进行了多次更新。

    建立部门审核意见登记留存制度。为了使部门的工作规范化,我们建立了部门审核意见台账,包括规章制度审核台账、产品条款审核台账、合同审核台账,对每一件规章制度、每一个产品条款、每一份合同的审核都进行登记编号,留存审核意见,方便查询。

    建立部门定期会议制度。为了方便工作沟通、交流,我们建立了部门定期会议制度,每周三下午召开一次部门例会,总结上周完成工作,安排下周工作计划。

    6、普法与合规培训工作

    起草了《公司2007年普法工作计划》;举办法律专题系列讲座,进行了“合同知识与管理”、《公司法》、《保险法》专题讲座;起草保险法培训项目企划书;向公司新进员工介绍了公司规章制度建设情况。

    7、除上述工作外,我们还参与公司领导安排的多项工作:

    (1)参与创立大会的筹备工作、会务工作,并为会议起草了《必发娱乐英大泰和人寿保险股份有限公司章程起草工作的说明》和股东大会、董事会部分议案和决议。

    (2)参与了公司治理结构问题的调查、研究、讨论,并在调查、研究和讨论的基础上起草了《公司治理结构》;

    (3)对董事会和股东大会召开等问题、公司登记注册

    篇六:法务部2016年工作总结和2017年工作安排

    2016年工作总结和2017年工作安排

    法务部

    第一部分 2016年工作总结

    2016年,围绕落实公司“×××”的中心任务和工作部署,法务部认真履行部门职责,持续强化、拓展法律风险防控机制在公司各业务领域内的延伸管理,进一步提升了法律服务保障能力。

    一、全面延伸纠纷案件的法律风险管理

    今年,我们持续加强了对法律纠纷案件的跟踪管理与业务指导,将法律纠纷案件的管理重点,从以往单纯处理案件向全面防范案件发生拓展。通过规范法律纠纷案件申报、处理工作流程,准确掌握案件的发生和处理情况;在处理案件的过程中,认真对待每一起案件,全面调取每一份证据,深入研究每一个案情细节,精心准备每一份案件诉讼材料,及时与发案单位、相关业务部门联系、沟通,共同研究、制定最佳的案件处理方案、应对措施,并适时合理选聘社会律师参与案件处理,充分利用好各种外部资源,确保各类案件能够最大限度地得到妥善解决,不断提高纠纷案件处理质量和管理水平。

    对于诉讼风险点多、影响面较大等特殊性案件进行专人专盯,适时指导、督导各发案单位全面落实案件风险防控措施。并针对在具体案件处理过程中发现的风险问题,及时以《工作建议书》等形式向公司有关业务职能管理部门、发案单位进行风险提示,提出有效防控法律风险的意见和工作建议,协调动作,形成防范与控制法律风险的合力,依法维护好企业的合法权益。

    截止2016年×月×日,本年度共办理各类案件×件,涉案总金额×万元(其中,办理本年度新发生案件×件,涉案总金额×万元;办理以前年度未结案件×件,涉案总金额×万元)。目前已结案×件,避免、挽回经济损失共计×万元。其中,通过诉讼方式依法清欠,已累计回收应收帐款×万元,主要包括:(一)×(二)× 另外,本年度还处理律师函等纠纷事件×件,涉案金额×万元;出具工作建议书×份。

    二、持续规范合同评审和合同风险防控

    规范完善了合同评审、会签、审批、备案等合同专项管理流程,从合法性、严谨性、完备性、风险性等各方面,对各单位申报的各类合同进行全面审核,组织有关合同评审部门从各自专业管理角度进行评审、会签,及时提出专业化评审意见和工作建议;要求申报单位针对各部门提出的合同评审意见,制定、落实有针对性的合同风险防控应对措施,向项目部等有关合同履行部门进行合同全面交底,做好合同风险的事前防范与控制。截止2016年×月×日,本年度公司法务部牵头组织评审合同×份,合同标的额累计×万元,其中:(一)×类合同×份,金额×万元;(二)×类合同×份,金额×万元;(三)×类合同×份,金额×万元;(四)其他类合同×份,金额×万元;份。

    为进一步推进合同标准化管理,根据最高人民法院《必发娱乐适用<中华人民共和国民事诉讼法>的解释》和建筑业“营改增”试点工作的相关规定,为规范合同文本管理,有效防范合同风险,重新印发了

    《必发娱乐印发××合同示范文本(修订)的通知》,重点在××合同等示范文本中增加了增值税发票开具的类型、税率及时间,确保合同主体、金额、发票一致;并针对合同争议管辖权条款进行修订,全部约定向“××××”申请仲裁,避免发生争议后我方可能失去选择管辖权的风险。

    为有效控制合同履行过程中的法律风险,继续要求各分公司按月真实、准确地填报《合同履行情况报表》,对合同履行过程中出现合同变更、解除、中止、对方违约等情形的进行甄别,及时控制合同风险的发生。并针对集团总部检查组披露的××等情况,下发规范合同签订的通知,指导、督导各分公司就××合同签订问题及时进行了整改。

    三、协调推进全面风险管理和内部控制工作

    在公司管理业务调整后,我们将全面风险管理和内部控制工作的内容纳入法务部的岗位职责范围,明确专人认真梳理接收的工作资料和建档管理,全面学习领会集团总部的文件精神。为进一步协调、推进全面风险管理和内部控制工作,2016年×月×日、×日先后印发了《×的通知》(×号)和《×的通知》(×号)。并组织修订公司《××》、《××》,增加了内控缺陷认定标准及其相关控制模板,风险预警指标等相关内容,完善、更新了部分管理工作业务流程,于2016年×月×日以《×××的通知》(×号)发布施行。同时,评估、确定了2016年度公司的×风险、×风险、×风险、×风险和×风险等×项重大风险。为进一步强化各级领导和岗位操作人员重大风险管控

    意识,又于××月×日下发了《××重大风险管控的通知》(×号),要求各分公司、部门加强对重大风险的有效管控,结合本单位实际定期收集风险变化因素,分析风险成因,细化工作措施,确保将风险影响度降至最低。目前,从公司到各分公司逐步成立了相应的全面风险管理与内部控制领导小组,明确规范了各级组织机构的管理职责和工作要求。各分公司结合本单位实际设置相应的职能管理部门和选配专(兼)职风险管控人员,总部各部门也根据职责分工明确了本部门的风险管控人员,从而为持续提升公司的全面风险管理水平和风险防控能力积极创造了有利条件。

    四、拓展普法宣传等法律服务职能

    按照当地工商管理部门网上申报2015年度企业年度报告的要求,指导、协助各有关单位按期完成了企业年度报告的网上申报工作,确保企业信用公示信息依法合规。并于2016年×月×日制定、印发了《必发娱乐××工商登记管理的通知》,进一步规范了公司工商登记管理工作。

    2016年×月×日,根据普法工作要求,结合案件发生及处理中所暴露出的工程项目管理问题,就《××的法律风险防范与控制》为公司××人员培训班的××名学员进行了专题普法宣讲。

    第二部分 2017年工作安排

    2017年,法务部主要工作安排如下:

    一、根据集团总部有关全面风险管理与内部控制的工作要求,认真梳理公司各管理层面的风险点,建立与公司业务内容相配套的风险

    事件库。指导各分公司制定本单位的重大风险管控方案,细化重大风险管控措施,落实重大风险管控职责,加强对重大风险进行有效管控,切实发挥内部控制对防范风险的基础作用,规范公司运作,保证内部控制制度的有效运行,切实提高公司全面风险管理水平和风险防控能力。

    二、适应公司改革发展需要,不断拓展本部门的法务管理职能,结合公司开展全面风险管理与内部控制工作,不断强化合同管理、案件管理、普法宣传、××、××等各项法务管理,持续提升公司及所属各分公司的法务管理水平,切实做好法律风险的事先防范与有效控制,努力为公司经营发展提供优质的法律服务。其中:(一)继续将法律纠纷案件的管理重点,从以往单纯处理案件向全面防范案件发生拓展。针对每一起案件,在结案后认真分析案件成因,反思案件发生及处理中暴露出的管理问题,总结经验教训,提出加强法律风险防范的管理建议,着重指导、督导发案单位有针对性地制定和落实改进措施,堵塞管理漏洞和短板,以求达到提高管理水平、防范经营风险的目的;(二)创新开展法制宣传教育,通过以案普法,警示法律风险,不断提高公司各级管理者和广大员工通过法律视角分析问题、利用法律手段解决问题的法律意识和法律素质,努力营造以现代企业法治理念为导向,以掌握企业经营管理常用法律知识为基础,以具备岗位防控法律风险技能为重点的依法治企文化氛围。

    篇七:2014年风险合规部工作总结

    XX村镇银行风险合规部

    2014年工作总结

    2014年,风险合规部在行领导的正确带领下,全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神,自觉践行依法合规经营理念,提高员工合规意识。由于我行成立时间短,业务基础相对薄弱,如何在保障业务发展的同时,推动我行合规文化建设,确保全行合规、稳健经营,不出现重大违规事情,将是风险合规部下一步的工作要点。

    一、2014年工作总结

    1、按照“急用先行”原则,完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来,在行领导的指导和帮助下,我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度,这些制度的制定与出台,有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理;同时,我行结合业务部门在经营活动中的实际情况,先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度,起草了《》、《》等制度的讨论稿,进一步完善了内控制度建设。

    2、严格贷款审核,提升审批效率。2014年,我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据,严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至

    2014年12月,我部共审各类业务 笔,组织召开信贷管理委员会 次,累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率,我部设立了贷款审批登记薄,对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理;同时,我部门加强与各营业网点的联系与沟通,在确保贷款风险可控的前提下,简化客户签字频率,优化审批流程。

    3、强化合规检查,有效防范风险。2014年,我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查,通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法,及时发现和纠正了一些违规行为。同时,针对客户经理对风险点的认识未能有效提高,对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况,我部门结合实际情况,制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等,引导员工深入开展贷前调查,按月对存量贷款进行风险排查与预警,有效防范了信贷风险。

    4、强化员工风险培训与学习,增强风险防范意识。2014年,风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等,有效帮助客户经理提升对风险点的认识,增强风险防范意识。

    5、加强不良贷款清收处臵工作。2014年以来,我部门一方面加强法院等部门的沟通联系,积极利用司法部门进行信贷逾期

    客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导,要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解,为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部,风险合规部加大了贷款风险的排查力度,要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查,建立风险预警机制,对发现风险隐患的贷款要及时书面上报,提前化解。

    二、存在的问题

    1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够,尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素,提出应对策略,作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。

    2、由于受到人力资源因素的影响,目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人,导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。

    3、检查制度虽已建立,但频率仍然较低,特别是未开展风险针对性较强的专项检查,如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等,客户经理对风险点的认识未能有效提高,对贷款贷后调查仍流于形式。

    4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。

    篇八:合规工作总结

    合规工作总结

    年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年,XX分行在省分行党委的正确领导下,围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想,以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念,紧紧抓住发展这一主题,统筹兼顾,协调发展,使XX分行得到了健康快速发展,全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来,合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作,坚持了标本兼治、风险关口前移,确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”,为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障,现将一年来的工作情况必发娱乐如下。

    一、主要工作情况

    1、完善内控制度建设,建立内控长效机制,提高风险监控能力,确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化,防范经营风险,XX分行于08年年初就建立了各项制度,以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。

    2、全面梳理风险点,建立问题库,抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容,进行全面梳理,并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式(定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩),落实整改。主要工作方法:一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作,行长徐智勇亲自抓全局,纪检书记刘建南抓具体落实,其它分管行长抓条线整改,使整改工作能顺利完成好;二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后,我行十分注重整改的真实性,及时组织人员进行回访,看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访;三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作,将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。(1)健全机构,加强组织领导。调整了相应的领导机构,层层签订了工作责任状;(2)开展案件专项治理“回头看”,针对暴露出来的问题与风险隐患,下大力气进行整改;(3)是深入开展员工经济行为专项排查,排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查,及时消除了风险隐患;(4)完善内控

    制度建设,建立内控长效机制,提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》,提示重点排查44个主要风险点,并按要求对照检查;制定下发了《XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改,大大提高了整改率。2008年审计共对我行进行了5项审计,主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容,共发现问题111个,到12月29日止,我行己整改108个,整改率为97.30%;只有三个问题正在整改;省分行组织的合规大检查发现问题41个,己全部整改,整改率为100%。

    3、根据市分行全年工作总体布局及2008年度监察保卫部工作安排,由我部牵头开展了2008年度上半年“合规综合大检查”,前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行,检查面为100%。共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个,占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%;并对相关责任人进行积分处理,共有33人次积分,共计50分。

    4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容:(1)营业网点运钞车停靠区域、款箱(包)交接过程及出入营业场所人员;营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况;柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱;附行式自助设备现金业务,装、卸钞,存款清点,钞箱检查等相关情况;(2)监控录像是否按规定时间双人开、关机,是否设置密码,是否显示录像时间;(3)录像开启时间是否先于运钞车到达时间,是否有不正常中断、关机现象,录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间;(4)网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查;(5)重要部位是否存在监控死角。

    4、督促业务部门开展每季度业务检查,及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查,我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法,查找会计工作的薄弱环节,及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查,会计部结合会计工作新动向,加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6次。其中金库、尾箱专项检查2次;业务专项检查4次,检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查,通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部

    门(个金部)主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查;风险管理部根据工作需要成立了三个职能组,即:审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。

    5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计,即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天,共发现问题111个。在审计工作期间,由我部人员全程配合,较好地完成了各项工作任务,得到了审计部门的认同。

    6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究,以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元;有5人受到了积分处罚,共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定,对4人进行积分,共积8分。

    7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训,即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。

    8、尝试新的合规管理办法,注重实效。2008年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外,主要还做了以下二项工作:一是对整改难度大的问题下发整改通知书,08年共下发了4份整改通知书,也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我

    篇九:银行2012年法律事务工作总结

    银行2012年法律事务工作总结

    2012年,在市委、市政府正确领导下,我中心支行认真贯彻漯河市依法治市工作会议精神,紧紧围绕全行中心工作和全年法制工作要点,稳步推进辖区两管理两综合一保护工作进程,加大法律培训力度,提升法律调研水平,加强金融管理和服务,扎实推进依法行政工作,取得了时间过半、任务过半的积极成效,并被漯河市政府授予2011年度依法治市工作先进单位、被济南分行授予法律事务工作先进集体等荣誉称号。 一、两管理两综合工作有条不紊

    两管理两综合工作做为人民银行新推行的一项金融法律事务工作,是保障辖内金融稳定运行、金融机构合规发展的有力抓手。在市委、市政府的大力支持下,我中心支行锐意进取、开拓创新,确保本项工作落到实处,有力的支持了我市金融业的平稳快速发展。

    一是将两管理两综合工作纳入全行重点工作之中。我们在2012年工作会议上重点明确了开展两管理两综合工作的必要性和重要性。组织召开多次两管理两综合工作推进会,制定了全年工作计划,并督促各相关部门贯彻落实。二是组织领导工作连贯有序。

    篇十:银行法律合规培训心得体会

    浅谈“三服务三服从”在法律

    合规岗位中的适用

    -- 赴西南政法大学培训学习心得体会(苏衍光)

    8月27日至9月1日,我有幸参加了“中国农业发展银行法律合规骨干培训班”。通过这次培训学习,不仅增长了我自身的法律知识储备,而且使我对农发行法律合规工作体系及法律合规岗位的工作职责有了更加深刻的了解和认识,收获颇丰,感受良多。尤其李小汇总经理在培训班上指出,法规条线人员在法律合规工作中应树立起“三服务三服从”意识,即服务服从于农发行党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展,对此我深受启发。

    一、树立三服务三服从理念的必要性

    (一)树立“三服务三服从”理念应是政策性银行本质属性的要求

    农发行是国务院直属的政策性银行,与我国众多的商业银行相比,农发行的鲜明特征集中体现为政策性,具有财政和金融的双重属性。这决定了农发行的经营活动应融入和服务国家战略,充分体现政府意志和政策导向。因此,作为农发行一员,也应将自己的思想意志统一到农发行本质属性要求上来。自觉同党委在

    思想上、政治上、行动上保持高度一致,将个人具备的法律知识专长服务于党委决策和全行业务发展。充分发挥法律合规岗位对我行业务发展的支持保障作用,从而充分发挥农发行执行国家政策的职能属性。在2015年年中全国分行行长会议上总行党委明确指出,农发行应把执行政策放在首位,自觉服务服从大局。这一重要指示,为农发行法律合规岗位人员应树立三服务三从意识提供了理论支持。

    (二)树立“三服务三服从”理念是建设法治农发行的需要 当前,农发行正处于落实改革方案、加快转型发展的关键时期。依法从严治行,建设法治农发行的要求逐步提上日程。而实现农发行的法治愿景,一方面离不开各级党委的决策部署;另一方面也离不开专业法规队伍的人才支撑,离不开一支懂法律并服务服从于党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展的法规团队。思想是行动的先导,法规条线人员只有树立三服务三服从理念,才能深化个人对工作理念和工作职责的认识,才能使个人行动与党委决策要求保持高度统一。从而在实践中,指导个人更好地履行岗位职责,以点带面,从而促进法治农发行目标的实现。

    (三)树立“三服务三服从”理念是业务经营发展的需要 总行党委在全国分行行长会议上指出,规模是支农作用的体现,也是实现效益的保障。我们要增强忧患意识,抓住当前稳增长的有利时机,努力完成今年既定的业务发展目标,并在今后一

    个时期保持较快的规模增长。因此,可以判断,业务的规模发展是当下各项业务发展的重中之重。虽然我行的法律合规部门不属于业务营销的主要部门,然而保持我行主营业务的良性健康发展离不开法律合规岗位的支持。李小汇总经理在培训班上指出,“法律合规不仅从来不是银行发展的枷锁,而且是能够引领业务发展的方向和思路”。因此,在我行下一步的业务品种创新、开拓业务“蓝海”过程中,法律合规岗位人员应树立起三服务三服从理念,依靠自身掌握的法律知识自觉服务服从于业务发展的需要,在产品创新、产品研发等方面提供法律支持,确保我行业务品种符合法律规定,实现我行依法合规经营。

    二、树立三服务三服从理念内涵要求

    “三服务三服从”即服务服从于农发行党委全局、全行中心业务和各项工作大力发展,这一理念并不仅仅是从上述三个方面对法规条线人员进行了要求,其还应包含更加深刻的内涵:

    (一)树立“三服务三服从”理念要求法规岗位人员应具备大局意识。具备大局意识就必须坚持这样的原则:凡事都必须符合大局利益,一切都要在大局范围内,不能以种种借口脱离大局。具备大局意识必须正确处理好局部利益和全局利益、当前发展和长远发展的关系。具体到法律合规岗位人员,一方面固然应意识本岗位职责的重要性,另一方面也应意识到本岗位是农发行体系中的一部分,作为一部分应该无条件地服从服务于党委全局。“不谋全局不足谋一域”,只有胸怀大局,才能摆正个人位臵,才能

    处理好本岗位和全行的关系,更好地发挥法律合规岗位的工作职能。

    (二)树立“三服务三服从”理念要求法律合规岗位人员应具备扎实的法律知识水准。当前我国部分法律法规仍存有不完善之处。法律法规亦随着社会发展而不断修订更新。这种情况对法律合规岗位人员提出了更高的岗位要求。如何厘清错综复杂的法律关系,把握法律规定的精神实质,如何针对我行发展过程中遇到的法律问题做到快速精准的解答,如何为党委决策提供恰如其分的法律建议。这不仅要求法律合规岗位人员具备一定的业务知识,还应具备扎实的法律理论功底。只有通过系统的法律知识学习,掌握一定的法律知识水平,才能更好的服务于党委决策和全行业务的发展。

    (三)树立“三服务三服从”理念要求法律合规岗位人员应树立良好的服务意识。服务意识是指员工在与一切企业利益相关的人或企业的交往中所体现的为其提供热情、周到、主动的服务的欲望和意识。即自觉主动做好服务工作的一种观念和愿望。“三服务三服从”理念的提出首先侧重于服务,这要求法律合规岗位人员应树立良好的服务意识,一方面要正确认识所从事的工作,不断更新观念,做到敬岗爱业;另一方面要掌握合理的沟通方式和技巧,在法律和制度规定的范围内,做到原则性与灵活性相统一。

    三、下一步工作打算

    “三服务三服从”是对法律合规岗位工作方法的凝练和提升,也是对法律合规岗位要求的高度概括。作为法律合规条线的一员,在以后的工作当中应切实把“三服务三服从”理念与自己的本职工作相结合,始终以这项理念来要求和提醒自己,将是否做到服务服从于农发行党委全局,是否做到服务服从于全行中心业务,是否做到服务服从于各项工作大力发展作为衡量本职工作成效的重要标杆。进一步查摆自身理想信念、宗旨观念、作风形象、业务能力、组织纪律、精神状态,使自己努力成为一名经得起考验和

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